[소셜밸류=황동현 기자] KB자산운용(대표이사 김영성)의 ‘KB온국민TDF 2055’가 타깃데이트펀드(TDF) 시장에서 뛰어난 중장기 성과로 주목받고 있다. 연금투자 상품으로 주로 활용하는 TDF 특성상 중장기 성과는 투자자들의 상품 선택에 있어 중요한 잣대가 된다.
KB자산운용은 ‘KB온국민TDF 2055’의 3년 수익률이 49.88%로 전체 운용사 TDF 중 1위를 기록하고 있다고 밝혔다. 6개월, 1년 수익률도 각각 12.94%, 24.92%로 우수한 모습이다.(에프앤가이드, 2월 3일 기준)
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| ▲‘KB온국민TDF 2055’의 3년 수익률이 49.88%로 전체 운용사 TDF 중 1위를 기록하고 있다/이미지=KB자산운용 제공 |
2017년 출시된 ‘KB온국민TDF’는 투자자의 생애주기에 따라 포트폴리오를 알아서 조정하는 인덱스형 펀드다. 보수가 저렴하고 변동성이 낮아 장기 투자 시 높은 복리효과를 기대할 수 있다.
퇴직연금 디폴트옵션(사전지정운용제도)의 본격 시행 이후 TDF에 대한 관심이 높아지는 가운데 KB자산운용 상품으로의 자금 유입은 단연 돋보인다.
지난해에만 4000억원에 가까운 뭉칫돈을 흡수하면서 회사 전체 TDF 수탁고가 1조5770억원을 넘어섰다.
이에 따라 금융투자협회 기준 KB자산운용의 TDF 시장 점유율은 2023년 말 12.5%에서 지난해 말 13.4%로 0.9%포인트 상승했다. TDF 업계 상위 5개 자산운용사 가운데 해당 기간 점유율을 높인 곳은 KB자산운용이 유일하다.
KB자산운용은 보수적인 고객을 위한 패시브 운용 전략의 ‘KB온국민TDF’ 외에 적극적인 성향을 가진 고객을 위한 액티브 운용 전략의 ‘KB다이나믹TDF’ 시리즈도 운용하고 있다. ‘KB다이나믹TDF’ 또한 전체 빈티지(2030, 2040, 2050) 1년 수익률이 15%를 육박하는 등 양호한 성과를 자랑한다.
현재 KB국민은행과 KB증권, 신한은행, 농협은행, 하나은행, 삼성증권, 미래에셋증권, 한국투자증권, 대신증권 등 국내 주요 은행과 증권사에서 가입 가능하다.
육동휘 KB자산운용 연금WM본부장은 “장기 투자에 활용하는 TDF 특성상 상품 선택의 핵심 요소로 꼽히는 총보수가 연 0.360~0.605% 수준으로 저렴하다”며 “자체 리서치 역량으로 특화된 운용 노하우를 지닌 KB자산운용의 TDF 상품을 활용한다면 안정적 수익과 자본차익을 동시에 거둘 수 있을 것”이라고 말했다.
한편 KB자산운용은 투자자들이 KB자산운용의 상품만으로 퇴직연금 포트폴리오를 구성할 수 있도록 ‘KB온국민·다이나믹TDF’ 외에도 ‘KB타겟리턴OCIO시리즈, ‘KB디딤다이나믹자산배분펀드’ 등 풍부한 연금상품 라인업을 갖추고 있다.
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