자사주 매입·소각 5,200억원 포함, 총 1.76조원 주주환원
하반기에도 CET1비율 13.50% 초과자본을 재원으로 추가 주주환원
[소셜밸류=황동현 기자] KB금융그룹(회장 양종희)이 2024년 경영실적과 함께 5200억원의 자사주 매입·소각을 포함한 1조 7600억원을 주주환원 하겠다고 밝히며 작년에 발표한 기업가치 제고 계획 약속을 지켰다. 또, 맞춤형 소상공인 금융지원 계획에 적극 동참하는 등 사회적 가치 밸류업에도 나선다는 계획이다.
KB금융은 2024년 기업가치 제고 계획에서 밝힌 CET1비율에 주주환원을 연계한 ‘밸류업 프레임워크’에 따라 2024년말 CET1 비율 13.51% 중 13%를 초과하는 자본 약 1조 7600만원을 2025년 연간 현금배당 총액과 자사주 매입·소각 재원으로 활용할 예정이라고 5일 밝혔다. 이를 위해 이사회는 연간 현금배당 총액을 감안하여 총 5200억원 규모의 자사주 매입·소각을 결의했다.하반기에는 2025년 하반기 CET1비율 13.50% 초과 자본도 추가 주주환원 재원으로 활용할 계획이다.
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| ▲KB금융그룹 사옥 전경/사진=KB금융지주 제공 |
또한, 기업가치 제고 계획에 따라 사회적 가치도 밸류업 하겠다는 의지도 밝혔다.
KB금융 관계자는 “2024년 9월에 발간한 '사회적 가치 성과 보고서'를 통해 발표드린 바와 같이, KB가 포용금융, 성장지원 금융, 사회 기여 금융 등 사회 분야에서 창출한 가치는 연간 약 2조 3800억원 수준이다”라며 “2024년에 사회공헌 전략체계 개편을 완료한 만큼, 올해에는 돌봄과 상생을 중심으로 사회적 가치 확대 노력을 지속하면서 은행권 맞춤형 소상공인 금융지원 계획에도 적극 동참할 계획이다”고 밝혔다.
KB금융그룹의 기업가치 제고 계획은 투자자 소통 측면에서도 가시적인 변화를 가져왔다. KB금융그룹은 실적발표회에서 개인주주 질의응답 시간을 갖고, 사전 접수된 개인주주 질문에 경영진이 직접 답변하였다. 이는 기업가치 제고 계획을 통해 약속한 개인 주주에 대한 소통 강화 노력의 일환으로, 시장의 목소리를 경영에 적극 반영하려는 KB금융그룹의 의지가 돋보인다.
KB금융그룹 재무담당임원은 “2024년은 밸류업의 원년이 된 해로도 평가할 수 있는데, ‘지속가능성'과 '예측가능성'에 방점을 두고 KB만의 주주환원 철학을 담아 지난 10월에 '지속가능한 Value-up 방안'을 발표하였고, 시장에서 좋은 평가를 받은 바 있다”고 설명하면서 “KB금융그룹은 이를 발판으로 'KB의 밸류업 방안을 흔들림 없고 중단 없이 이행하겠다”고 강조했다.
한편, 2024년 KB금융그룹의 당기순이익은 5조 782억원으로 대규모 ELS 고객보상과 시장금리 하락 등 어려운 경영환경 속에서도 증권, 카드, 보험 등 비은행 부문 이익 확대를 통해 그룹의 이익 창출 역량이 한층 강화되었음을 입증했다.
다만, 4분기 당기순이익은 6829억원으로, 희망퇴직비용 등 거액의 일회성 비용 인식, 환율 상승과 주가하락에 따른 유가증권 및 파생·외환 관련 손익의 감소, 계절적 요인으로 인한 보험실적 축소 등 영향으로 전분기 대비 큰 폭으로 감소했다.
KB금융그룹 재무담당임원은 2024년 경영실적에 대해 “비은행 포트폴리오의 지속적인 이익기여도 확대가 그룹의 견조한 수익 창출력 개선을 이끌어 갔다”고 평가하면서 “앞으로도 KB금융은 저성장·금리하락 기조에 대응하기 위해 각 사업 부문별 경쟁력 제고 노력을 강화하고, RoRWA 중심의 질적 성장 노력도 지속해 나갈 예정이다”고 설명했다.
지난해 순이자이익은 금리인하 기대감에 대출수요가 확대되면서 은행의 대출자산 평잔이 증가하고, 카드, 보험사 등 비은행 계열사들의 이자이익 기여도가 꾸준히 확대된데 힘입어 전년 대비 5.3% 증가했다. 순수수료이익은 3조 8496억원으로 전년 대비 4.8% 증가했는데 카드 유실적회원 성장을 통한 이용금액 증가와 비용효율성 개선, IB부문의 증권업수입수수료가 확대된 데 기인한다. 신용손실충당금전입액은 2조 443억원, 대손충당금전입비율을 0.43%를 기록했다.
총자산은 757조 8000억원, 관리자산(AUM)을 포함한 그룹 총자산은 1276조 3000억원, 고정이하여신(NPL) 비율은 0.65%, 보통주자본(CET1)비율과 BIS자기자본비율은 각각 13.51%, 16.41%이다.
주력 계열사인 KB국민은행의 2024년 당기순이익은 3조 2518억원으로 신용손실충당금 전입액 감소에도 불구하고 1분기 ELS 손실 관련 대규모 충당부채 전입 영향 등으로 전년 대비 0.3% 감소했다. 4분기 당기순이익은 6339억원으로 거액 대손충당금 환입에도 불구하고, 환율 상승에 따른 유가증권 및 파생·외환 관련 손익 감소, 일회성 희망퇴직비용 인식 등 영향으로 전분기 대비 43% 큰 폭 감소했다. 연간 은행 NIM은 1.78%로 전년 대비 5bp 하락했고 4분기 NIM은 1.72%로 전분기 대비 1bp 상승했다. 12월말 기준 연체율은 0.29%, NPL비율은 0.32%로 안정적인 수준을 기록했다.
KB증권의 2024년 당기순이익은 5857억원으로 WM Biz 성장에 따른 채권 등 금융상품 판매수익 증가와 기관주식 브로커리지 등 세일즈 수익이 증가하여 전년 대비 50.3%(1961억원) 증가했다. 4분기 당기순이익은 389억원으로 전분기 대비 약 1318억원 감소했다. IB수수료 등 순수수료이익 증가에도 불구하고, 채권금리 상승과 국내 주가지수 부진으로 보유자산 평가손이 발생했고 신용손실충당금 전입액도 증가했다.
KB손해보험의 2024년 당기순이익은 8395억원으로 전년 대비 17.7%(1,262억원) 증가했는데 이는 IBNR 변경으로 인한 환입 및 장기 인보험 신규 증대로 보험영업손익이 크게 확대됐다. 4분기 순이익은 995억원으로 전분기 대비 685억원 큰 폭 감소했는데 금융당국의 무해지 상품 해지율 제도 강화와 한파, 폭설 등 계절적 요인으로 인한 부진으로 보험영업손익이 크게 감소됐다.
KB국민카드의 2024년 당기순이익은 4027억원으로 전년대비 14.7%(516억원) 증가했는데 신용손실충당금 증가에도 불구하고, 유실적회원 및 금융자산 성장과 모집비용 효율화로 총영업이익이 증가했다. 4분기 순이익은 323억원으로 전분기 대비 큰 폭 감소했고 희망·특별퇴직 실시 등 계절적 비용 증가와 해외법인 손상자산 증가 등으로 신용손실충당금이 확대된 데 기인한다.
KB라이프생명의 2024년 개별기준 당기순이익은 2694억원으로 전년 대비 15.1%(353억원) 증가했는데 신계약 매출 증가, 사업비 효율화 등에 의한 보험손익 증가에 기인한다. 4분기 개별기준 당기순이익은 86억원으로 VFA모형 반영 계정재분류 등으로 인한 순이자이익 증가에도 불구하고, 리밸런싱으로 인한 손실 등으로 유가증권 처분 손익이 크게 감소하며 전분기 대비 674억원 감소했다.
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