SGOV(블랙록), BIL(SPDR) 등 미국 초단기채권ETF 월배당 스타일 도입
원금 지키면서도 성장형 투자할 수 있는 혼합 투자 모델 제시
[소셜밸류=황동현 기자] 최대한 원금은 지키면서 성장형 상품에 투자할 수 있는 솔루션이 나왔다.
삼성자산운용은 ‘KODEX CD1년금리플러스액티브 ETF’을 월배당 상품으로 전환했다고 30일 밝혔다. 기존 상품명도 ‘KODEX 1년은행양도성예금증서+액티브’에서 ‘KODEX CD1년금리플러스액티브’로 변경해 투자자들의 상품 이해도를 높였다.
 |
| ▲삼성자산운용이 ‘KODEX CD1년금리플러스액티브 ETF’을 월배당 상품으로 전환했다/이미지=삼성자산운용 제공 |
기존에는 매일 발생하는 수익을 ETF가격에 누적시킨 후 매년 배당을 지급했는데, 이달부터는 한 달 동안 누적된 수익을 매월 마지막 영업일을 기준으로 투자자들에게 분배금으로 지급하는 월분배 방식으로 바뀌게 된다.
월배당형 스타일의 초단기ETF 상품들은 이미 미국에서는 주요 상품으로 운용중이다. 블랙록 iShares의 SGOV은 295억 달러, SPDR의 BIL 또한 358억 달러의 순자산을 기록하고 있다.
이번 KODEX CD1년금리플러스액티브의 월배당 전환으로 ‘원금을 지키면서 성장형 상품에월적립식으로 투자’할 수 있는 솔루션이 생겼다. 원금을 최대한 지키기 원하는 보수적 투자자들이 파킹형ETF인 이 상품에 투자해 원금을 최대한 지키면서도 월분배금을 받아 장기 성장형 상품인 S&P500TR 또는 나스닥100TR 등에 자동 적립식으로 투자하는 ‘거치식+월적립식’ 혼합 투자가 가능해진 셈이다.
즉, 퇴직연금 또는 개인연금계좌에 있는 목돈을 ‘지키는 투자’로 활용하기 원하는 투자자의 경우 1억원을 KODEX CD1년금리플러스액티브에 투자하면 월 26만원가량을 분배금으로 수령해 성장형 상품에 자동 적립식으로 투자하는 방식이다. (2024년12월 기준)
KODEX CD1년금리플러스액티브는 특정 벤치마크 금리에만 연계해 수익률이 결정되는 기존 금리연계형 ETF의 틀을 깬 혁신적인 상품이라는 평을 받고 있다. 이 상품은 CD(은행양도성예금증서) 1년 금리의 하루치를 매일 복리로 수익에 반영하고, 여기에 더해 코스피200지수가 하루에 1% 이상 상승하면 연 0.5%의 하루치 수익을 추가로 지급하는 것을 목표로 운용된다. 상장 이후 수익률은 연 3.54%(연환산 기준) 수준이다.
상장 이후 코스피200 지수가 1%이상 상승한 날이 40일(휴일 전날인 경유 휴일 일수 포함)에 달하며, 이에 따른 높은 성과로 투자자들의 관심을 받으며 순자산 규모가 1조 8000억원으로 성장했다. 개인투자자들 또한 지난 4월 상장 이후 개인 누적 순매수 규모도 686억원이 유입됐다.
신현진 삼성자산운용 매니저는 “기존 상품명을 더 직관적이고 투자자가 알기 쉽게 바꾸었고, 최근의 투자 트렌드에 맞게 금리연계형 월배당 상품으로 전환했다”며 “투자 대기자금을 보다 효율적으로 운용하는 데서 한 발 더 나아가, 원금을 최대한 지키면서 매월 안정적인 현금흐름으로 미국S&P500TR이나 미국나스닥100TR와 같이 장기 성장성이 높은 미국지수 추종 상품 등에 적립식 투자하는 새로운 투자법을 활용해 보시길 추천한다”고 전했다.
[저작권자ⓒ 사회가치 공유 언론-소셜밸류. 무단전재-재배포 금지]
