퇴직연금 DC·IRP 계좌서 100% 투자 가능…총보수 연 0.25%
[소셜밸류=변호인 기자] 삼성자산운용이 미국 나스닥100 지수와 단기국채에 각각 절반씩 투자하는 채권혼합형 상장지수펀드(ETF)를 선보인다. 미국 기술주의 성장성을 추구하면서 단기국채를 활용해 금리 변동에 따른 채권가격 부담을 줄이는 자산배분 전략이 특징이다.
삼성자산운용은 오는 10일 ‘KODEX 미국나스닥100미국채혼합50 ETF’를 신규 상장한다고 9일 밝혔다. 이 상품은 미국 나스닥100 지수와 잔존만기 1~3개월의 미국 단기국채에 각각 50%씩 투자하는 채권혼합형 ETF다.
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| ▲ 삼성자산운용이 오는 10일 미국 나스닥100 지수와 미국 단기국채에 각각 50%씩 투자하는 ‘KODEX 미국나스닥100미국채혼합50 ETF’를 신규 상장한다./사진=삼성자산운용 제공 |
주식 부문은 엔비디아, 애플, 마이크로소프트 등 미국 주요 기술기업이 포함된 나스닥100 지수에 투자한다. 채권 부문은 만기가 짧은 미국 국채로 구성해 금리 변화에 따른 채권가격 변동 부담을 낮추도록 설계됐다. 장기채권보다 금리 변동에 대한 가격 민감도가 상대적으로 낮은 단기국채의 특성을 활용한 구조다.
자산별 투자 비중은 매일 조정한다. 나스닥100과 미국 단기국채의 목표 비중을 50대 50으로 설정하고, 일별 리밸런싱을 통해 각 자산의 비중을 목표치에서 ±1% 이내로 유지하는 방식이다. 가격 상승으로 비중이 높아진 자산을 일부 줄이고 상대적으로 비중이 낮아진 자산을 늘려 초기 자산배분 구조를 유지한다.
매월 중순 분배금을 지급하는 월중 분배 구조도 적용했다. 주식 배당금과 미국 단기국채 이자 수익 등을 재원으로 매월 15일을 분배금 지급 기준일로 삼는다. 월말 분배형 ETF와 함께 보유할 경우 월중과 월말에 각각 분배금을 수령하는 방식으로 현금흐름을 구성할 수 있다.
퇴직연금 계좌 활용도 가능하다. 해당 ETF는 채권혼합형 상품으로 확정기여형(DC) 퇴직연금과 개인형퇴직연금(IRP) 계좌에서 위험자산 투자한도 70%의 제한 없이 투자금 전액을 편입할 수 있다. 환율 변동이 투자 성과에 반영되는 환노출형 상품이며, 총보수는 연 0.25%다.
김정현 삼성자산운용 매니저는 “미국 단기국채의 안정성, 나스닥100의 성장성, 월배당 매력을 하나로 결합한 자산배분 상품”이라며 “연말 연금 시즌을 맞아 퇴직연금 내 나스닥100 비중을 효과적으로 극대화할 수 있는 최적의 대안이 될 것”이라고 말했다.
한편 삼성자산운용은 이날 오후 6시 KODEX 공식 유튜브 채널에서 신규 ETF의 투자 전략을 소개하는 라이브 웹세미나를 진행한다. 웹세미나 종료 전 안내되는 설문조사 참여자를 대상으로 추첨을 통해 치킨 및 커피 교환권도 제공할 예정이다.
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